Épargne et placement
Dans le cadre d’une bonne et saine gestion de vos avoirs, votre épargne doit se constituer de :
- votre propre immeuble d’habitation avec déduction fiscale
- vos plans d’assurance pension bénéficiant des avantages fiscaux
- votre livret d’épargne comprenant au maximum, 2 mois de salaire
- le reste de votre épargne doit faire l’objet d’une gestion patrimoniale efficace.
Votre patrimoine financier et la constitution de celui-ci doivent être gérés dès le début de votre vie professionnelle et en accord avec vos projets !
En privé comme en société, le livret d’épargne classique est utile car disponible à tout instant (liquide). Malheureusement, le rendement de cette épargne est très faible, voire nul… Cependant, une épargne minimum suffisante doit y persister pour les dépenses urgentes et émotionnelles …
Dans le cadre de votre épargne privée, la partie non indispensable de votre épargne privée doit être versé sous forme d’une épargne mensuelle régulière sur un compte d’épargne en assurances. Le rendement attendu est de 4 à 5 %. Vous pouvez récupérer votre épargne à tout moment, il faudra patienter 15 jours.
Dans le cadre de votre société, cette épargne est idéale pour retrouver un rendement intéressant. Par la suite, elle pourra être versée sur votre compte privé sous la forme des dividendes et de réserves de liquidation …
Dans le cadre de vos investissements, nous privilégions 3 types de fonds :
Fonds éthiques, sociaux et éco-responsables
Fonds immobiliers
Fonds d’actions générales mondiales, européennes et obligations.